سرمایه گذاری در استرالیا مانند هر کشور دیگری یک فرآیند پیچیده و چالش‌برانگیز است. اقتصاد استرالیا حوزه های متعددی را پیش روی سرمایه‌گذاران خارجی قرار می دهد؛ از جمله سرمایهگذاریهای نقدی، سرمایه گذاری در بخش سهام، وجوه مدیریت شده، صندوقهای قابل معامله در بورس، شرکت‌های سرمایه‌گذاری پذیرفته شده در بورس، تراستهای سرمایه گذاری املاک و مستغلات،. بعلاوه دولت استرالیا سرمایه‌گذاری خارجی را تشویق می‌کند.
در حالی که به نظر میرسد ملک در سرمایه گذاری در استرالیا بیشترین توجه را به خود جلب می‌کند، مطالعه سال 2017 توسط بورس اوراق بهادار استرالیا (ASX) نشان داد که سهام، همراه با سایر سرمایهگذاریهای معامله شده در بورس، در واقع محبوبترین انتخاب سرمایه‌گذاری در میان استرالیاییها بودهاند.
در اینجا لیستی از برخی از گزینههای رایج در امر سرمایه‌گذاری در استرالیا ارائه می دهیم که میتوانید هنگام ایجاد سبد سرمایه گذاری خود در نظر بگیرید:
سرمایه گذاریهای نقدی
سرمایه‌گذاری نقدی در استرالیا
اگر پول خود را در سرمایهگذاریهای نقدی (مانند حسابهای پسانداز و سپردههای مدتدار) قرار دهید، اغلب، بازده در مقایسه با سایر محصولات سرمایه‌گذاری کمتر خواهد بود. با این حال، این نوع گزینههای سرمایه‌گذاری معمولاً درآمد پایدار و کم‌ریسکی را در قالب پرداخت سود معمولی ارائه می‌کنند، بنابراین اگر ریسکگریز هستید یا در یک بازه زمانی کوتاه کار می‌کنید، ممکن است گزینه خوبی باشند.
سود ثابت یا سرمایه‌گذاری در استرالیا با درآمد ثابت
سرمایه‌گذاری با بهره ثابت (همچنین به عنوان درآمد ثابت یا اوراق قرضه شناخته می‌شود) معمولاً دارای یک دوره سرمایه‌گذاری مشخص (مثلاً پنج سال) است و درآمد قابل پیشبینی را در قالب پرداخت‌های بهره منظم ارائه میدهد. آنها در مقایسه با سایر انواع سرمایه‌گذاری، ریسک کمتری دارند، بنابراین میتوان از آنها برای ایجاد تعادل و تنوع در یک سبد سرمایه‌گذاری استفاده کرد. سرمایه‌گذاری با بهره ثابت توسط دولتها و شرکتها در استرالیا و در سطح بین‌المللی صادر می‌شود.
اوراق قرضه دولتی نمونهای از سرمایه‌گذاری با بهره ثابت است. به دارنده آن پرداخت‌های بهره منظم را ارائه میدهد و پس از سررسید، مبلغ سرمایه‌گذاری اولیه (معروف به اصل) می‌تواند به شما بازگردانده شود. با این حال، ارزش سرمایه‌گذاری با تورم افزایش نمییابد.
سهام
اگر سهام (همچنین به عنوان سهام یا سهام شناخته می‌شود) در شرکت‌های استرالیایی یا بین‌المللی خریداری می‌کنید، اساساً بخشی از آن شرکت را می‌خرید و شما را سهامدار می‌کند. اگر ارزش سهام شرکت افزایش یابد، ارزش سرمایه‌گذاری شما نیز افزایش مییابد و ممکن است بخشی از سود شرکت را به صورت سود سهام دریافت کنید. با این حال، اگر قیمت سهم کاهش یابد، ارزش سرمایه‌گذاری شما نیز کاهش مییابد. اگر سهام را خودتان مدیریت کنید، باید تصمیم بگیرید که چه زمانی سهام بخرید و چه زمانی آنها را بفروشید. همچنین ارزش این را دارد که در نظر داشته باشید که ممکن است اصلاً سود سهام دریافت نکنید.
همچنین انواع مختلفی از سرمایه‌گذاری در استرالیا با بهره ثابت با بازههای زمانی سرمایه‌گذاری متفاوت و ریسکهای متفاوت وجود دارد – برای مثال، سرمایه‌گذاری با بهره ثابت صادر شده توسط یک شرکت می‌تواند از سرمایه‌گذاری که توسط دولت استرالیا صادر می‌شود، ریسک بیشتری داشته باشد.
وجوه مدیریت شده
در یک صندوق مدیریتشده (که به عنوان پورتفولیوی مدیریت شده نیز شناخته می‌شود)، پول شما توسط مدیر صندوق با سرمایه‌گذاران دیگر هم نظر با شما جمع می‌شود. یک صندوق مدیریت شده می‌تواند روی یک طبقه دارایی تمرکز کند، به عنوان مثال، یک صندوق مدیریت شده با سهام استرالیا فقط سهام شرکت‌های استرالیایی را در اختیار خواهد داشت. یا، می‌تواند یک صندوق مدیریت شده متنوع باشد و ترکیبی از پول نقد، سهام و دارایی را شامل شود. یکی از مزایای ادغام داراییهای خود به این روش این است که می‌تواند به شما امکان دسترسی به سرمایه گذاریها و سطحی از تنوع را بدهد که معمولاً توسط یک فرد قابل دستیابی نیست.
مقدار پولی که شما سرمایه‌گذاری می‌کنید برابر با تعداد واحدی است و هر رشد یا درآمدی بسته به تعداد واحدهای هر سرمایهگذار بین همه سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود. هر درآمد حاصل از این درآمدها نیز مشمول مالیات بر اساس نرخ مالیات بر درآمد فردی مالک خواهد بود.
از آنجایی که بازده سرمایه‌گذاری با حرکت در بازارهای سرمایه‌گذاری مرتبط است، مهم است که به خاطر داشته باشید که قرار دادن پول خود در یک صندوق مدیریت شده لزوماً بازگشت سرمایه مثبت را برای شما تضمین نمیکند.
صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF)
ETF نوعی صندوق مدیریت شده است که می‌تواند در بورسی مانند بورس استرالیا (ASX) خرید و فروش شود و دارایی یا شاخص بازار خاصی را ردیابی می‌کند. صندوقهای قابل معامله در بورسها از لحاظ سرمایه‌گذاری در وضعیت انفعالی قرار دارند چرا که این صندوق ها بیشتر، یک شاخص را هدف قرار میدهند و هدفی در راستای بهبود عملکرد آن از خود نشان نمیدهند. این بدان معناست که ارزش سرمایه‌گذاری شما در یک ETF مطابق با شاخصی که آن را دنبال می‌کند بالا و پایین میرود. خرید و فروش ETF ها آسان است و نسبت به سایر انواع محصولات سرمایه‌گذاری در استرالیا کارمزد کمتری دارند.
شرکت‌های سرمایه‌گذاری پذیرفته شده در بورس (LIC)
LIC ها نوعی ابزار سرمایه‌گذاری هستند که به عنوان شرکت ثبت شده و در بورس اوراق بهادار فهرست شده‌اند. اغلبLIC ها همانند صندوق مدیریت شده دارای یک مدیر داخلی یا خارجی هستند که سرمایهگذاریهای شرکت را از طرف شما انتخاب و مدیریت می‌کنند تا سرمایه گذاری در استرالیا برای شما تنوع بیشتری داشته باشد. LIC ها معمولاً در سهام سایر شرکتها سرمایه‌گذاری می‌کنند.
تراستهای سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات (REIT)
سرمایه گذاری در املاک و مستغلات استرالیا
تراستهای املاک و مستغلات همانند صندوق دارایی عمل می کنند که در بازار عمومی لیست شده‌اند، و سرمایه‌گذاران در آن اقدام به خرید واحدهایی از آنها می‌کنند. مانند یک صندوق مدیریت شده، پول شما در صندوق پس از آن ادغام شده و در طیف وسیعی از داراییهای سرمایه‌گذاری می‌شود که ممکن است شامل بخش‌های تجاری، خردهفروشی، صنعتی یا سایر بخش‌های دارایی باشد.
تنوع بخشی
یک راه خوب برای مدیریت ریسک می‌تواند این باشد که سرمایهگذاریهای خود را در طبقات مختلف دارایی پخش کنید. این به عنوان تنوع شناخته می‌شود و یکی از اولین چیزهایی است که هنگام بررسی نحوه سرمایه‌گذاری برای مبتدیان در مورد آن خواهید آموخت.
تنوع ریسک کلی سرمایه‌گذاری شما را کاهش میدهد و شما را کمتر در معرض یک رویداد اقتصادی قرار میدهد. بنابراین اگر یک بخش یا دارایی تحت تاثیر عوامل منفی، عملکرد بدی داشته باشد، سایر حوزه‌های سرمایه‌گذاری شما ممکن است تحت تأثیر همان عوامل منفی قرار نگیرند.
همچنین می‌تواند ایده خوبی برای ایجاد تنوع در کلاس‌های دارایی باشد. به عنوان مثال، یک سبد سهام ممکن است دربرگیرنده بخش‌های مختلف مانند بانکداری، منابع، مراقبت‌های بهداشتی و فناوری و در بازارهای داخلی و بین‌المللی دارای سهام باشد.
روندهای نوظهور
بازار مالی جایگزین استرالیا در 12 ماه منتهی به سپتامبر 2017 53 درصد رشد کرده است زیرا سرمایه‌گذاران همچنان به روندهای نوظهور و کشف راههای جدید برای رشد ثروت خود ادامه میدهند.
علاوه بر گزینههای سرمایه‌گذاری ذکر شده در بالا، تعدادی از روندهای نوظهور وجود دارد که ممکن است در هنگام سرمایه گذاری در استرالیا در نظر بگیرید.
وامدهی همتا به همتا (P2P)
وام دهی P2P راهی است که میتوانید بدون مراجعه به وامدهنده سنتی (مانند بانک) پول قرض کنید. این با ایجاد ارتباط بین سرمایه‌گذاران با شرکتها یا افرادی که به دنبال وام هستند عمل می‌کند.
بیشتر وام‌های P2P از طریق یک پلتفرم آنلاین اجرا می‌شود که به عنوان واسطه بین سرمایه‌گذاران و وام‌گیرندگان عمل می‌کند و هزینه‌ای برای خدمات دریافت می‌کند. از طریق این پلتفرم، وام دهنده می‌تواند ببیند که چه وامی را می‌خواهد تامین کند، و وام گیرنده باید وام را در طول زمان با بهره بازپرداخت کند.
برخی از پلتفرم ها همچنین به سرمایه‌گذاران اجازه می دهند تا سرمایه‌گذاری خود را در سایر داراییها (مانند صندوق مدیریت شده) متنوع کنند. جزئیات، از جمله میزان کنترل وامدهنده، مدت وام و نرخ بهره، بین ارائهدهندگان P2P متفاوت است.
عواملی که در تصمیم گیری سرمایه گذاری باید در نظر گرفته شوند
قبل از قرار دادن پول خود در هر گزینه سرمایه‌گذاری، مهم است که مطمئن شوید که سطح ریسک درگیر، بازه زمانی سرمایه‌گذاری، هر گونه هزینه بالقوه درگیر، و اینکه چگونه محصول می‌تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی شما کمک کند، درک کرده و با آن راحت هستید.
بررسی هرگونه پیامدهای قانونی و مالیاتی بالقوه سرمایه گذاری در استرالیا نیز مهم است، زیرا بسته به نوع سرمایه‌گذاری شما می‌تواند متفاوت باشد.
رویکرد دولت استرالیا در قبال سرمایه گذاری خارجی
سیاستهای دولت استرالیا سرمایه‌گذاری خارجی را تشویق می کند و مزایای فراوان سرمایه‌گذاری خارجی را به رسمیت میشناسد.
برای اطمینان از مطابقت پیشنهادهای سرمایه‌گذاری خارجی با منافع ملی استرالیا، دولت پیشنهادات سرمایه‌گذاری خارجی را به صورت موردی از طریق هیئت بررسی سرمایه‌گذاری خارجی بررسی می‌کند.
دولت از استرالیایی‌هایی که در خارج از کشور سرمایه‌گذاری می‌کنند محافظت می‌کند و سرمایه‌گذاری خارجی را تشویق می‌کند، به ویژه از طریق:
⦁ سیاست سرمایه‌گذاری خارجی استرالیا
⦁ معاهدات بین‌المللی دوجانبه
⦁ قراردادهای تجارت آزاد
چرا در استرالیا سرمایه‌گذاری کنیم؟
محرک های سرمایه گذاری در استرالیا
استرالیا در مقایسه با سایر کشورهایی که به دنبال سرمایه‌گذاری خارجی هستند، مزایای زیادی دارد از جمله:
رشد اقتصادی پایدار
نیروی کار بسیار ماهر
موقعیت استراتژیک
حکومتداری و سیستمهای حقوقی قوی
زیرساخت خوب
